モゲチェック・プラザの体験談&感想はいかに? - 住まいのイロハ

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モゲチェック・プラザの体験談&感想を公開!

 

モゲチェック・プラザでは、住宅ローンの借り換え相談&代行を行っていますが、
2016年4月に開始した比較的新しいサービスである為、まだ今一歩踏み出せない
という方もいるのではないでしょうか。
そこで、当ページでは、

 

「無料診断サービスってどんな感じ?」
「体験した感想は?受ける価値あるの?」
「モゲチェックの満足度や平均削減額は?」

 

など気になる点について、管理人の実体験をもとに詳しく解説したいと思います。

 

 

 

 

1: モゲチェック・プラザの特徴

 

モゲチェック・プラザは、株式会社MFSが展開する住宅ローンの窓口相談サービスです。
株式会社MFSは、2016年に発行された週刊東洋経済で「すごいベンチャー100」
として選ばれた企業でもあります。

 

相談を請け負うコンサルタントは、全員が金融機関の住宅ローン取り扱い経験があり、
裏打ちされた知識とノウハウで、住宅ローンに関わる相談に乗ってもらえます。

 

窓口相談(無料診断サービス)は無料で、「住宅ローンの削減額を知りたい方」や
「時間が無くて借り換えを行えない方」、「自分に最適な住宅ローンを知りたい方」
などに好評を得ています。

 

 

 

 

 

2: モゲチェック・プラザの体験談

 

「モゲチェック・プラザの無料診断サービスってどんな感じなの?」という点は
管理人の利用体験談に沿ってご紹介します。

 

無料診断の予約&準備

 

モゲチェック・プラザの公式ページにアクセスし、
来店診断(新宿・銀座・横浜)or 電話診断のどちらかを選びます。

 

 

 

 

私は都内在住のサラリーマンなので、土曜日午後に訪問しました。
※来店診断・電話診断ともに土日祝日対応しています。

 

 

 

 

予約画面に移りますので、診断を希望する日を選び、
氏名・住所・電話番号・メールアドレスなどの基本情報を入力します。

 

予約可能なのは、○または△の時間帯のみです。
情報入力後、データを送信すると下記のようなメールが届きました。

 

 

★★(管理人の氏名)様

 

お世話になります。
この度は弊社予約フォームよりご予約頂きありがとうございます。

 

★★様を担当させて頂きます新宿店の■■(担当者名)と申します。

 

11月25日にてご予約を承りました。
有益な情報提供ができるよう努めてまいります。
また、当日コンサルティングを円滑に進める為、事前にできる限り準備させて頂ければと考えております。

 

お手数をお掛けしますが、可能であれば、現在の「お借入れの返済予定表」を写真撮影やスキャンして頂き、私のメールアドレスにご送付頂くか、下記番号までFAX頂けないでしょうか。

 

※氏名、住所、口座番号等は必要無い項目ですので、黒塗りで問題ございません。

 

難しければ当日少しお時間を頂きますが、対応致します。
ご不明点等ございましたら、お申しつけ下さい。

 

どうぞよろしくお願い致します。

 

 

モゲチェック・プラザ新宿

 

■■(担当者名)

 

 

返済予定表をスマホで撮る、もしくはスキャナーで読み取りメール送付します。
多少抵抗のある方もいるかもしれませんが、住宅ローンの正確な削減額を諸費用を
算出するには、やはり必要な情報です。

(口座番号などの個人情報は、黒塗でOKです)

 

事前にデータの送付が難しい場合は、診断当日に返済予定表のコピーを持参すれば
その場で対応も可能とのことでしたので安心です。

 

無料診断サービス当日

 

ここからは、モゲチェック・プラザ新宿支店の無料診断の内容をご紹介します。

 

私が予約した新宿支店は、新宿駅から徒歩2分というアクセスの良い場所でした。
西新宿の商業ビル(栃木ビル)5Fにあり、同じビル内には英会話スクールや
スポーツショップが入っています。道順も分かりやすいので、迷わずに辿りつけました。

 

 

エレベータで5Fまで上がり、降りると新宿店のエントランスに着きます。内装はとても
清潔感があり、綺麗な感じでした。新宿支店は、2016年11月に開店したとのことで、
まだ比較的新しい店舗でした。この日は土曜日でしたが、我々の他にも3組ほど
年配のご夫婦が同時間帯で相談に来ていたようです。

 

 

見直し相談を行う各ブースは個室となっていますので、気兼ねなく相談できます。
また、隣のブースの声が気になるということもなく、プライバシーが守られています。
(テレビモニターとカメラも置いてありましたので、ビデオ通話もココで行われるようです)

 

 

無料診断サービスの内容

 

私が、借り換え無料診断サービスで期待していることは次の3つでした。

 

<無料診断サービスで私が知りたいこと>

  • ローン残高がどれくらい削減されるか?
  • 月々の返済額がどれくらいになるのか?
  • 借り換えで必要な諸費用はいくらか?

 

返済予定表を事前にメール等で送付しておくと、その返済予定表を基に借り換え
シュミレーションを行い、その結果を「提案書」という形で貰うことができます。
上記3点については、この「提案書」にて詳しく知ることができました。

 

 

上記サンプルの「借り換えメリット額」記載部分が、借り換えによるローン残高の
削減額となります。住宅ローンは全国120銀行で1,000商品以上もあるため、
自分で比較して選び計算するのは骨が折れるので、とてもありがたいです。

 

提案書の他に要望があれば、違うパターンのシュミレーションも行ってくれます。
例えば、金利上昇リスクのある変動金利ではなく、現在低金利である長期固金利に
借り換えた場合では、どれくらいメリットがあるのか?など。

 

ですから、事前に色々なパターンや質問したい内容をまとめておくと、
当日は効率的に相談をすることができます。

 

 

 

そして、借り換えにかかる諸費用の合計額もキッチリと計算してくれます。
諸費用は借り換えを行う金融機関によって、事務手数料や保証料等に
差がありますので、この面倒臭い部分も算出してくれるのはありがたいです。

 

 

提案書の他に、「住宅ローン見直しガイド」という冊子も貰うことができます。
中身は、住宅ローンの借り換えのタイミングや、借り換えによるメリット等知っておくと
役に立つ情報が分かりやすく書かれています。

 

 

無料診断サービスは本当に無料か?

無料診断サービスでは、「借り換えによって住宅ローンがどれだけ削減できるのか?」
といった答えを提案書という形で知ることができます。ここまでのサービスは完全無料で
これ以降の、「借り換え代行サービス」のみが有料となっています。

 

借り換え代行サービスを依頼する人は相談者の約54%とのことなので、無料診断を
受けるだけでも全く問題ありません。時間的余裕のある人は自力で借り換えを行い、
時間的余裕のない人は借り換え代行サービスを検討すると良いでしょう。

 

※代行サービス手数料は、借り換えメリット額の10%(上限50万円)となります。

 

 

 

3: モゲチェック・プラザの評判&満足度

 

「モゲチェック・プラザをもっと知りたい!」という方の為に、モゲチェック・プラザが
開業1周年の時に、報道関係者向けに公表していたデータをご紹介します。

 

利用者の年代

モゲチェック・プラザの利用者の年代をグラフにしたものです。最も利用されている年代は
トップが40代(43%)、2位が30代(31%)、3位が50代(23%)という結果でした。
ちなみに、このうち利用者の性別比では男性が85%以上です。

 

 

住宅ローンの平均削減額

借り換えサービス利用者のローン削減平均額は480万円という結果でした。
借り換え前の総返済額平均は3,941万円、借り換え後の総返済額平均は
3,453万円となっています。
ちなみに、金利の削減平均割合は1.2%です。

 

 

ユーザー満足度

借り換えサービス利用者の満足度を測るために実施された5段階評価による
アンケート調査では、最高の「5」をつけた利用者が全体の70%を占めています。
平均値は4.6となっており、全体的に利用者の満足度は高いようです。

 

 

コンサルタントの出身分布

モゲチェック・プラザに在籍しているコンサルタントの出身は、トップがメガバンク(40%)、
2位が地方銀行(30%)、3位がネット銀行(20%)、4位が信用組合(10%)となりました。
ちなみに、コンサルタント全員が住宅ローン取り扱い経験者となっています。

 

 

4: モゲチェック・プラザの利用メリット

 

借り換え相談は、FP(ファイナンシャルプランナー)にするという手もありますが、
住宅ローンに関する知識量・ノウハウは、モーゲージ・スペシャリストのような
住宅ローンの専門コンサルタントに比べると、どうしても見劣りします。

 

私のモーゲージ・スペシャリストの評価ポイントは次のとおりです。

 

<評価ポイント>

  • 全員が住宅ローン取扱い経験あり
  • 中立的立場で助言(利益誘導なし)
  • 保有している商品データが圧倒的

 

全員が住宅ローン取扱い経験あり

「餅は餅屋」の通り、やはり専門分野に特化した相手に相談するのがベストです。
モゲチェック・プラザのモーゲージスペシャリストは、全員が金融機関で住宅ローンを
取り扱っていた経験のある、その道のスペシャリストです。

 

中立的立場で助言(利益誘導なし)

銀行職員に相談すると、どうしてもその銀行の商品ベースでの相談となります。
しかし、モーゲージスペシャリストは独立的立場で特定の銀行から利益誘導を
受けている訳ではない為、公正中立なアドバイスをもらえます。

 

保有している商品データが圧倒的

全国には120銀行・1,000以上の住宅ローン商品が存在するとされています。
自身で各銀行の住宅ローンを比較して、借り換え先を選ぶのも良いですが、
データ保有量が圧倒的なモーゲージスペシャリストへ相談をした方が、
確実かつ迅速にベストな借り換え先を知ることができます。

 

5: まとめ(体験した感想)

 

無料診断サービスの中身としては、かなり濃い内容となりました。
特に、本来であれば自分で算出することになる削減額・諸費用を
無料で洗い出してくれるのは非常に助かりました。

 

また、強引な勧誘や料金発生もないという点で信用が置けましたし、
このような無料診断を展開するモゲチェック・プラザは貴重な存在だと感じました。

 

2018年は、2017年から引き続き低金利の恩恵を受けられる年ですので、
住宅ローン借り換え検討中の方は、一度診断を受けてみてはいかがでしょうか。

 

今なら「5万キャッシュバック」と「手数料10%引」の特別優遇もあります(^ ^)

 

 

 

 

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